Fondurile mutuale sunt - Descriere completă și exemple

fondurile mutuale sunt

Fondurile mutuale sunt platforme utilizate pentru a strânge fonduri de la public, care sunt apoi investite în portofoliul de valori mobiliare de către administratorul de investiții.

Mulți oameni doresc să încerce să investească, în special cei care au venituri regulate. Cu toate acestea, unele dintre ele au constrângeri din cauza lipsei lor de cunoștințe de investiții.

Începând de la modul de investiție, ce este necesar pentru investiție și ce container poate găzdui investiția.

Una dintre platformele de investiții bine cunoscute din comunitate sunt fondurile mutuale.

Practic, fondurile mutuale sunt un loc de strângere a fondurilor care trebuie investite. În plus, fondurile mutuale au management și politici în procesarea fondurilor de investiții. Pentru a fi mai clari, să analizăm mai multe despre fondurile mutuale.

Definiția fondurilor mutuale

fondurile mutuale sunt

După cum sa explicat anterior, fondurile mutuale sunt un vehicul care este utilizat pentru a colecta fonduri de la public, care sunt apoi investite în portofoliul de valori mobiliare de către administratorul de investiții.

Portofoliul valorilor mobiliare este un portofoliu care explică ce investiții pot fi făcute.

Portofoliul de valori mobiliare este format din diferite tipuri de valori mobiliare, cum ar fi acțiuni, obligațiuni, valori mobiliare, depozite și altele, unde vor fi investite fondurile care au fost colectate.

Între timp, administratorul de investiții este partea care administrează portofoliul de valori mobiliare pe baza politicilor de investiții convenite și este responsabil pentru performanța fondurilor mutuale.

Trebuie remarcat faptul că investitorii vor plăti, de asemenea, managerii de investiții pentru a gestiona portofoliile de valori mobiliare conform standardelor.

Managerul de investiții pregătește un document numit prospect în care sunt explicate aspecte importante, și anume politicile de investiții (strategiile și instrumentele investite de fondurile mutuale), legalitatea și alte părți de sprijin, precum băncile custode, contabilii și firmele de avocatură.

Citește și: Pencak Silat sunt: ​​Istorie, tehnici, mișcări, reguli [FULL]

Tipuri de fonduri mutuale

Înainte de a începe să investiți în fonduri mutuale, vă rugăm să rețineți că există diferite tipuri de produse de fonduri mutuale.

Trebuie să ne ajustăm obiectivele de investiții cu tipul de fonduri mutuale pe care încercăm să le cumpărăm. Mai multe tipuri de fonduri mutuale sunt:

1. Fonduri mutuale de pe piața monetară

Acest tip alocă 100% din fondurile sale în instrumente ale pieței monetare, cum ar fi depozite, SBI (certificate ale Băncii Mondiale) sau obligațiuni cu scadențe mai mici de un an.

Avantaje:

  • Randamentul este relativ stabil și tinde să nu fluctueze, astfel încât să fie potrivit pentru obiectivele de investiții pe termen scurt (mai puțin de un an).
  • Lichid sau poate fi ușor lichefiat.
  • Fără taxe de cumpărare și vânzare.
  • Risc relativ mai mic decât celelalte tipuri.

2. Fonduri mutuale cu venit fix

În general, acest tip de fond mutual de venituri subliniază alocarea fondurilor în obligațiuni cu o alocare minimă de 80%.

Avantaje:

Acest tip este potrivit pentru investiții pe termen mediu (1-3 ani). În plus, există o distribuție a profitului în numerar sau unități de investiții suplimentare care sunt acordate periodic pentru mai multe fonduri mutuale de acest tip.

3. Fonduri mutuale protejate

În fondurile mutuale protejate, investitorilor li se acordă protecție pentru deținătorii Unității de Valoare inițială a investiției prin intermediul mecanismului lor de gestionare a portofoliului prin investirea fondurilor lor în titluri de creanță care sunt clasificate drept grad de investiție.

Astfel, valoarea titlurilor de creanță la scadență poate acoperi cel puțin valoarea protejată.

Avantaje:

Un câștig sau o rentabilitate mai măsurabilă într-o anumită perioadă de investiții.

4. Fonduri mutuale mixte

Acest tip de fond mutual alocă fonduri repartizate între instrumentele pieței monetare, obligațiuni sau acțiuni cu un procent maxim de 79% pentru fiecare instrument.

Avantaje:

Acest tip este potrivit pentru obiectivele de investiții pe termen mediu și lung (3-5 ani), iar alocarea activelor este mai flexibilă, deci este mai adaptabilă la condițiile pieței.

De asemenea, citiți: pH: definiție, tipuri și exemple de materiale cu pH-uri diferite

5. Indicele fondurilor mutuale (CDI)

După cum sugerează și numele, un minim de 80% din activele din CDI trebuie să fie investite în conformitate cu activele din indicele de referință, care se numește management pasiv, care este de a obține randamente de investiții care sunt similare cu indicele de referință, atât indicele de obligațiuni, cât și indicele de stoc.

Aproape la fel ca fondurile mutuale deschise care pot fi cumpărate și vândute oricând.

Avantaje:

Acest tip este potrivit pentru cei care doresc transparența investițiilor și preferă gestionarea pasivă pentru rezultate maxime.

6. Fonduri mutuale de capitaluri proprii

În ceea ce privește tipul de fond mutual de capital, dezvoltarea investiției fluctuează, deoarece acest tip pare agresiv. Acest lucru se datorează faptului că 80% din fondurile de investiții sunt alocate instrumentelor de stoc.

Avantaje:

Acest tip este potrivit pentru cei dintre voi cu obiective de investiții pe termen lung (peste 5 ani) cu un profil de risc agresiv.

Profilul de risc al fondului mutual

fondurile mutuale sunt

Pe lângă cunoașterea tipurilor, trebuie înțelese și riscurile investițiilor în fonduri mutuale. Acest lucru se datorează faptului că nu toate produsele din fonduri mutuale vor continua să beneficieze. Există momente în care produsul achiziționat va scădea din preț, în special pentru produsele care prezintă un risc ridicat.

În fondurile mutuale, există trei categorii de risc în investiții, și anume:

  • Conservatorii investesc majoritatea banilor în fonduri mutuale de pe piața monetară.
  • Moderatul investește majoritatea banilor în fonduri mutuale mixte.
  • Agresiv pentru a investi majoritatea banilor în fonduri mutuale de capitaluri proprii.

În general, înainte de a stabili profilul de risc, investitorilor li se vor pune de obicei o serie de întrebări. Rezultatele acestor răspunsuri vor determina riscurile care trebuie asumate.

Astfel, discuția despre fondurile mutuale, sperăm că poate fi utilă pentru voi toți.